Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Strategien für Ihre finanzielle Zukunft. Transparent, verständlich und auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt.
Finanzielle Grundlagen-Beratung
Der perfekte Einstieg für alle, die endlich Ordnung in ihre Finanzen bringen möchten. Wir analysieren Ihre aktuelle Situation und entwickeln eine klare Strategie für die ersten Schritte.
Das ist enthalten:
- Persönliches Erstgespräch (90 Minuten)
- Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation
- Identifikation von Einsparpotentialen
- Budgetplan und Sparstrategie
- Schriftliche Handlungsempfehlungen
Steueroptimierungs-Paket
Zahlen Sie nicht mehr Steuern als nötig. Wir finden legale Wege, Ihre Steuerlast zu minimieren und helfen Ihnen, alle Freibeträge und Vorteile auszuschöpfen.
Das ist enthalten:
- Detaillierte Steuer-Analyse
- Identifikation von Optimierungspotentialen
- Strategie für Freibeträge und Absetzungen
- Beratung zu steueroptimierten Anlageformen
- Checkliste für Steuererklärung
- Follow-up nach 6 Monaten
Vermögensaufbau-Strategie
Bauen Sie systematisch Vermögen auf mit einer Strategie, die zu Ihrem Risikoprofil und Ihren Zielen passt. Von ETF-Sparplänen bis zu diversifizierten Portfolios.
Das ist enthalten:
- Risikoprofil-Analyse
- Individuelle Anlagestrategie
- Portfolio-Vorschläge mit konkreten Produktempfehlungen
- Diversifikations-Planung
- Rebalancing-Strategie
- Quartalsweise Check-ins im ersten Jahr
Altersvorsorge-Planung
Planen Sie Ihren Ruhestand rechtzeitig und realistisch. Wir berechnen, wie viel Sie benötigen und entwickeln einen konkreten Plan, um Ihre Versorgungslücke zu schließen.
Das ist enthalten:
- Berechnung der Versorgungslücke
- Analyse bestehender Altersvorsorge
- Optimierung von Riester, Rürup und betrieblicher Altersvorsorge
- Entwicklung einer langfristigen Sparstrategie
- Zeitplan mit Meilensteinen
- Jährliche Überprüfung und Anpassung
Immobilienfinanzierungs-Beratung
Eigenheim oder Kapitalanlage? Wir helfen Ihnen, die richtige Finanzierungsstrategie zu finden und zeigen Ihnen, worauf Sie bei Angeboten achten müssen.
Das ist enthalten:
- Budgetberechnung und Machbarkeitsanalyse
- Vergleich verschiedener Finanzierungsmodelle
- Beratung zu Eigenkapital und Fördermitteln
- Tilgungsstrategie-Empfehlungen
- Checkliste für Bankgespräche
Unternehmer-Beratung
Selbstständige und Unternehmer haben besondere Anforderungen. Wir entwickeln Strategien für unregelmäßige Einkommen, Geschäfts- und Privatvermögen und steueroptimierte Entnahmen.
Das ist enthalten:
- Trennung von Privat- und Geschäftsvermögen
- Liquiditätsplanung für schwankende Einkommen
- Steueroptimierte Entnahmestrategien
- Absicherung gegen Einkommensausfall
- Altersvorsorge für Selbstständige
- Monatliche Betreuung im ersten Halbjahr
Ganzheitliche Finanzplanung
Die Komplettlösung für alle, die eine umfassende Betreuung wünschen. Von der Budgetplanung über Vermögensaufbau bis zur Altersvorsorge – alles aus einer Hand.
Das ist enthalten:
- Vollständige Finanzanalyse (alle Bereiche)
- Individueller Finanzplan für die nächsten 10+ Jahre
- Steueroptimierung und Vermögensaufbau-Strategie
- Altersvorsorge- und Absicherungsplanung
- Quartalsweise persönliche Meetings
- Zugang zu unserem gesamten Expertenteam
- Laufende Anpassung der Strategie
Finanz-Check für Paare
Gemeinsam finanziell erfolgreich. Wir helfen Paaren, eine klare Finanzstrategie zu entwickeln und Konflikte über Geld zu vermeiden.
Das ist enthalten:
- Gemeinsames Beratungsgespräch
- Analyse der gemeinsamen und individuellen Finanzen
- Entwicklung einer fairen Aufteilung
- Gemeinsame Sparziele definieren
- Absicherung bei Trennung oder Todesfall
Warum unsere Beratung sich lohnt
Unabhängige Empfehlungen
Wir verdienen nichts an Produktverkäufen, sondern ausschließlich an unserer Beratung. Das bedeutet: Unsere Empfehlungen sind frei von Interessenkonflikten.
Individuelle Lösungen
Es gibt keine Standardlösung. Jeder Finanzplan wird speziell für Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihr Risikoprofil entwickelt.
Langfristige Begleitung
Wir lassen Sie nicht nach dem ersten Gespräch allein. Follow-ups und regelmäßige Check-ins sind bei uns Standard.
Verständliche Erklärungen
Keine Fachbegriffe, kein Kleingedrucktes. Wir erklären alles so, dass Sie es wirklich verstehen und nachvollziehen können.
So läuft die Zusammenarbeit ab
Erstkontakt
Sie kontaktieren uns per E-Mail und schildern kurz Ihr Anliegen. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden und vereinbaren einen Termin für ein kostenloses Erstgespräch.
Kostenloses Erstgespräch (30 Min.)
Wir lernen uns kennen, Sie schildern Ihre Situation und wir klären gemeinsam, welche Leistung am besten zu Ihnen passt. Unverbindlich und ohne Kosten.
Auftrag und Vorbereitung
Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, erhalten Sie von uns eine Checkliste mit Unterlagen, die wir für die Beratung benötigen.
Analyse und Beratung
Wir analysieren Ihre Unterlagen im Detail und entwickeln eine maßgeschneiderte Strategie. Im Beratungsgespräch gehen wir alles gemeinsam durch.
Umsetzung und Follow-up
Sie setzen die vereinbarten Schritte um – wir stehen Ihnen dabei mit Rat zur Seite. Bei regelmäßigen Check-ins prüfen wir den Fortschritt und passen die Strategie bei Bedarf an.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, absolut. Sie müssen nicht gleich das große Paket buchen. Viele Kunden starten mit einer Grundlagen-Beratung oder einem spezifischen Thema wie Steueroptimierung und erweitern dann nach Bedarf.
Die angegebenen Preise sind Startpreise für Standardsituationen. Bei komplexeren Fällen kann der Preis höher liegen – das besprechen wir aber transparent im Erstgespräch. Sie erhalten immer ein konkretes Angebot, bevor wir starten.
Nein. Der vereinbarte Preis ist der Preis, den Sie zahlen. Wenn zusätzliche Leistungen gewünscht sind, besprechen wir das vorher und Sie entscheiden, ob Sie diese buchen möchten.
Auf jeden Fall. Gerade wenn das Budget knapp ist, ist es umso wichtiger, kluge Entscheidungen zu treffen. Oft finden wir Einsparpotentiale, die die Beratungskosten schnell wieder reinholen. Und: Früh anzufangen zahlt sich langfristig am meisten aus.
In vielen Fällen ja. Finanzberatungskosten können als Werbungskosten oder Sonderausgaben geltend gemacht werden – je nach Art der Beratung und Ihrer persönlichen Situation. Wir stellen Ihnen selbstverständlich eine ordnungsgemäße Rechnung aus.
Das ist bisher zum Glück noch nie vorgekommen, aber falls doch: Sprechen Sie uns direkt an. Wir finden gemeinsam eine Lösung. Unser Ziel ist Ihre Zufriedenheit, nicht ein einmaliges Honorar.
Bereit für den ersten Schritt?
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